Kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı. Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yapılan düzenlemeye göre, 15 bin TL ve üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgilerinin alınması zorunlu hale getirildi.
Düzenlemenin Kapsamı
- 15 Bin TL Üzeri İşlemlerde Zorunluluklar
- İsim, ticaret siciline kayıtlı kişilerde unvan, tüzel kişilerde tam ad.
- Cüzdan adresi, işlem referans numarası veya vatandaşlık/pasaport/vergi kimlik numarası gibi bilgilerin en az biri.
- Bu bilgilerin doğruluğunun ayrıca teyit edilmesi gerekecek.
- Kayıtlı Olmayan Cüzdanlar
- Kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılan transferlerde, transfere taraf olan kişiden yukarıdaki bilgilere ilişkin beyan alınması zorunlu olacak.
- 15 Bin TL Altındaki İşlemler
- Bu işlemler için kimlik bilgisi zorunluluğu olmayacak.
- Ancak hizmet sağlayıcılar, risk temelli bir yaklaşım çerçevesinde ek bilgi ve belge talep edebilecek.
Riskli İşlemlere Karşı Tedbirler
Eğer transfer işlemleriyle ilgili gerekli bilgiler sağlanmazsa veya doğrulanamazsa:
- İşlem gerçekleştirilmeyecek.
- Finansal kuruluşlarla ilişkiler sınırlandırılacak ya da tamamen sonlandırılacak.
Yürürlük Tarihi
Yeni düzenleme, 25 Şubat 2025 itibarıyla uygulanmaya başlayacak. Ayrıca bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yükümlülüklere uyum programına da dahil edildi.
Ne Anlama Geliyor?
Bu düzenleme, kripto varlık piyasasında şeffaflığı artırmayı, yasa dışı faaliyetleri önlemeyi ve yatırımcıları korumayı amaçlıyor. Özellikle kimlik doğrulama süreçleri, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesinde önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
Son dakika düzenlemelerini ve kripto dünyasına ilişkin tüm gelişmeleri takip etmek için KariyerBankasi.net’i ziyaret edebilir, KariyerBankasi mobil uygulamasını indirerek güncel bilgilere kolayca erişebilirsiniz.
